Gestión de riesgo en trading

La Gestión de riesgo en trading te ayuda a controlar de una forma correcta el capital en cada operación, evitando de esta forma perdidas exponenciales en tu cuenta de trading

No solo se trata de analizar la gráfica y entrar, la parte más difícil empieza cuando decides entrar al mercado.

Partiendo de esta lógica, se dividen dos traders el primero que realiza una buena administración y el segundo que realiza una pésima administración de su dinero.

Gestión de riesgo en trading - Decorativa

En esta guía te voy a dar las pautas para que tengas una buena gestión de tu capital y no lo pierdas de golpe haciendo trading.

¿Por qué es importante la gestión de riesgo en trading?

Porque conoces los valores que vas a perder en caso de que el mercado no cumpla tus expectativas, de otra forma estarías quemando tu cuenta, ya que ni conoces la cantidad que vas a operar ni las unidades que debes adquirir.

Si tuvieras que invertir $100 dólares y para eso quieres ver el historial de varios traders e investigas y visualizas a dos traders que te ofrecen al finalizar el año $500 de retorno, es decir, una ganancia de $400.

Sus historiales son los siguientes:

Gestión de riesgo - Trader A
Trader A
Gestión de riesgo - Trader B
Trader B

¿En cuál de los dos traders invertirías?

En los dos casos te ofrecen el mismo retorno, pero el trader A se visualiza que es más cuidadoso para operar, mientras el trader B es más agresivo.

Entonces la respuesta sería: si tu perfil de inversor es agresivo te inclinarías por el segundo, pero si eres conservador irías por el primero.

Lo importante es que ya conoces el riesgo que vas a tener si das tu dinero al trader A o al trader B y esta es la finalidad de la gestión de riesgo en trading, conocer lo que estás dispuesto a perder.

Comprender el riesgo en los mercados

En los días que vas a realizar trading ya estás siendo consciente de que vas a tomar decisiones y es fundamental que tengas claro si la decisión de entrar al mercado es la correcta o incorrecta.

Comprender la gestión de riesgo en trading

Suponiendo que es la decisión correcta, tienes que preguntarte ¿Cuánto es la perdida y beneficio en cada operación? Ya teniendo claro estas preguntas comprendes el riesgo en los mercados financieros.

Entonces… ¿Es correcto que vayas a la guerra, estás ganando y pierdas por no vigilar lo que te pasaba alrededor?

Esto mismo pasa en el mercado, el trader hace un excelente análisis y se confía. Lo peor de todo es que culpa al mercado, cuando no es así, hay que reconocer nuestros errores y aprender a mejorarlos.

A veces la mejor decisión es no operar, hasta que no se cumplan las características del plan de trading.

¿Por qué pasa esto?

Tomando como ejemplo al mercado de divisas los institucionales, fondos de inversión o «ballenas» no van a entrar con 0.1 o 1 lote en cada entrada, los mismos ingresan con lotes superiores a 100 por lo que manipulan el precio para hacer sus operaciones y de esta forma generan mayores ganancias al quitarle dinero al trader minorista. 

Por este motivo el institucional, fondos de inversión o «ballenas» JAMÁS irán con los minoristas en una tendencia en la que ya se anticiparon y cuando ingresas en esta ya habrás entrado en su juego.

Globalización Forex

Eso no quiere decir que tengan un control absoluto en el mercado, también son susceptibles a caer en su propio juego.

Como fue el caso de las acciones de GameStop en el que un grupo pequeño de inversores, hizo temblar a los institucionales.

¿Cómo saber si estoy en el camino correcto?

Debes responderte las siguientes preguntas:

  1. ¿Con cuántas operaciones negativas perdería todo mi capital?
  2. ¿Hice un cálculo del porcentaje a arriesgar por mes?
  3. Si haces scalping ¿Tienes un porcentaje de riesgo semanal? O si haces swing trading ¿Cuántas operaciones puedes hacer al mes?
  4. ¿Sabes cómo calcular el porcentaje a arriesgar si en la gráfica te refleja 20 pips de Stop Loss?
Pensando la gestión de riesgo - decorativa

Si respondiste un no, es claro que necesitas aplicar la gestión de riesgo en trading, caso contrario el mercado te va a dar una lección que no te va a gustar.

Conociendo mi valor a arriesgar

Es fácil decir arriesgo $10 por operación, pero es una cantidad considerable y puede ser que en tu país sea lo que le pagan a un trabajador por medio tiempo.

Entonces, debes de conocer tu perfil de trader y la temporalidad que más se adapta a ti.

Por ejemplo, Mateo es una persona que tiene tiempo para pasar varias horas en el día y le gusta hacer scalping, por lo que opera en temporalidades de un minuto.

Entonces decide dividir los $10 diarios a $2.50 cada operación de esta forma puede realizar más operaciones, por lo que realiza scalping.

Ahora tomate tu tiempo y analiza ¿Cuánto estoy dispuesto a perder por operación?

Definiendo mi Stop Loss

A continuación, debes definir el Stop Loss si es corto o amplio, en el caso de scalping son pocos pips y en temporalidades más altas los pips aumentan.

Definiendo mi Stop Loss - decorativa

Supongamos que haces scalping y dispones de una cuenta de $3000 dólares; decides arriesgar el 0.5% que da $15 dólares por operación y en el plan de trading está definido perder el 10% mensual, entonces no debes superar los $300 en pérdida máxima.

Si llegara el caso de tener una racha negativa de 20 operaciones ya estás arriesgando el 10% de tu capital que son los $300 dólares, siendo el máximo permitido.

Si te fijas, puedes mejorar la gestión de riesgo en trading si eres scalper ¿cómo? Puedes disminuir el riesgo de 0.5% a 0.25% de esta forma arriesgas $7.5 en cada operación y tienes más oportunidades.

Esto no funciona en temporalidades más altas ¿Por qué? Primero por la distancia de los pips es más elevada que en scalping y segundo desde mi punto de vista no es posible hacer 20 operaciones en temporalidad de 4 horas, por el tiempo que pueden durar días o semanas.

Mi consejo es que si operas en temporalidades superiores solo arriesgues máximo el 1% en cada operación.

Controlando las perdidas

Empieza por respetar tu límite mensual a perder, si estableciste perder un 10% mensual ¡Cúmplelo!

Debes estar consciente de que una racha negativa a todos nos pasa y lo vas a superar haciendo una pausa, distraerte, pasando el tiempo en familia, etc.

Cuando regreses retoma los análisis que deben estar registrados en tu diario de trading y analiza los posibles errores que cometiste (como una noticia que afectó a los mercados o no respetaste tus niveles de entrada, etc.)

Controlando mis perdidas - decorativa

De esta forma controlas las perdidas y mejoras tu psicología al momento de hacer trading.

Un buen trader vigila la posición y no se confía del mercado.

Interés compuesto

El interés compuesto es lo que determina a largo plazo las ganancias, en trading es conocido por el valor que puedes alcanzar al aplicar una buena gestión de riesgo.

Interés compuesto - decorativa

Si depositaste $2000 en tu cuenta de bróker y la cantidad que arriesgas son $20 por operación, debes tener en cuenta el valor al finalizar cada operación.

Es decir, realizas una operación y esperas obtener de beneficio $40; supongamos que la ganaste.

Ahora el capital ya no es $2000, sino $2040, por ende, tu monto a invertir para la siguiente operación se eleva a $20.40 y pensarás que es poco, pero puedes estar equivocado porque te cubre un parte de la comisión del bróker que es otro tema que debes tener claro en tu plan de trading.

Y lo mismo pasa si pierdes, en ese caso se reduce de $2000 a $1980 por lo que tienes para invertir en la siguiente operación una cantidad de $19.80.

Entonces debes tener en cuenta el interés compuesto al momento de hacer una operación y no operar con base en el capital inicial. Porque el capital inicial aumenta o disminuye desde la primera operación que cierras.

Operar más es mejor

La efectividad de una estrategia de trading se basa en las cantidades de operaciones hechas, al tener un registro de unas mil operaciones ya tienes un porcentaje de efectividad y este es el que te influye a controlar las perdidas.

Por ende, operar más es mejor y tu psicología ya empieza a mejorar.

Gestión de riesgo en Forex y Criptomonedas

Para realizar una mejor gestión de riesgo en Forex te recomiendo conocer el valor del pip de la divisa que vayas a operar, de esta forma calculas lo que vas a arriesgar en Stop Loss y lo que obtendrás en Take Profit.

Por ejemplo: si el valor del pip es de 0.10 centavos de dólar y el stop loss es de 10 pips, estarías arriesgando un dólar de perdida (esta es de la forma manual).

En las criptomonedas es distinto porque la gestión de riesgo es en porcentajes, en mi opinión estoy en contra del apalancamiento en los bróker de criptomonedas.

Te comparto una calculadora que te hace automáticamente el cálculo.

Calculadora de tamaño de posición Forex y Criptomonedas

Recuerda que debes restar la comisión que cobra el bróker

Conclusión

Como leíste la gestión de riesgo en trading es sumamente importante y el implementarlo te va a diferenciar al resto de traders novatos.

No te recomiendo que te presiones diciendo: «Solo puedo perder tres operaciones por día» o ponerse un límite de perder cierta cantidad diaria, lo ideal sería que si tienes una racha negativa no te desanimes recuerda que cada día hay personas que arriesgan toda la cuenta y lo pierden todo. 

USTED es de los que no estará en este grupo de personas porque mi objetivo es que su plan de trading quede con reglas claras en el tema de gestión de riesgo que es uno de los primeros pasos antes de ingresar al mercado.

Para finalizar, es recomendable dependiendo el mercado que se vaya a operar tener un capital mínimo de tres mil dólares; de esta forma en cada operación arriesga entre el 0.1% al 1% de su cuenta.

Advertencia: este contenido tiene únicamente fines informativos y de ninguna manera constituye un consejo de inversión personalizado o una invitación para comprar o vender instrumentos financieros. Todos los elementos del análisis son «comunes» y se establecen en función de las condiciones del mercado en un momento dado. DayTrading(FM) no es responsable de la información incorrecta o incompleta. Todos los inversores deben crear sus propios criterios antes de invertir en un instrumento financiero para que coincida con sus circunstancias financieras, fiscales y legales. DayTrading(FM) no es responsable de ningún daño o pérdida de ganancias que resulte de la lectura de este contenido. El comercio de instrumentos financieros es aleatorio y cualquier inversión lo expone al riesgo de pérdidas distintas del margen y solo es adecuado para inversores experimentados y calificados para asumir ese riesgo.

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